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新疆农村信用社大力推进合规文化建设 依法治社

时间:2017-10-30 00:00 来源:本站原创 作者:佚名 点击:

◎ 新疆维吾尔自治区农村信用社联合社 赵雄胜 刘晶晶

近年来,新疆农村信用社认真贯彻落实习近平总书记系列重要讲话精神,紧紧围绕新疆社会稳定和长治久安总目标,坚持全面从严治党、依规治行(社),严明政治纪律和政治规矩,在强化“两个责任”的落实上下功夫,在严肃监督执纪问责上动真格,持之以恒加强作风建设,为“依法治社、稳健发展,深化改革、提质转型”提供坚强的政治保证。同时,自治区联社始终坚持依法治社、从严治社,为稳健发展、合规管理奠定了坚实的基础。

新疆农村信用社大力推进合规文化建设 依法治社稳健经营 合规管理提质转型

伊犁农商银行营业部孙程代表一线员工作表态发言。张亮/摄

锻造合规理念

“商业银行的健康发展,必须以依法经营和合规管理为基础,不断锻造依法合规经营理念,让合规成为一种自觉。同时,加强合规管理,既是顺应外部经济环境变化的需要,也是商业银行运行机制的内在要求,更是可持续经营的重要基石。”自治区联社党委书记田海舟如是说。

自治区联社成立以来,始终以稳健发展为目的,不断引领新疆农信社深化体制改革,把合规理念植入各行社发展战略与具体行动之中。但随着近年来国家宏观经济政策导向的转变、经济结构的深度调整以及经济下行趋势明显,原来被高速发展所掩盖的一些体制性问题和经营管理结构性矛盾逐渐暴露出来,各行社经营管理能力不同所带来的经营成果差异化也逐步显现,信用风险积聚、资产质量堪忧、外部经济环境复杂、金融创新能力不足、基础管理薄弱等问题,改革发展面临着前所未有的严峻挑战。

2015年,自治区联社党委按下“依法治社、稳健经营”的“启动键”,挂上了“深化改革、提质转型”的“前进挡”,而其中的关键是要求各级领导干部转变作风、担当责任、合规经营、守法尽责。三年来,自治区联社纪检监察部、党委巡察办、行业审计中心、合规与法律事务部持续加强对各行社纪律执行情况和对自治区联社党委重大决策部署落实情况的监督检查,对工作不落实、不作为、失职渎职等行为严肃问责。坚决纠正个别领导台上一套、台下一套、台上台下两种人的阳奉阴违现象;坚决摒弃“头上无组织、脑中无纪律”的行为。

“纵观农村信用社案件发生的特点,就是十案九违规。截至2017年9月末,新疆农信社纪律处分176人次,其中开除党籍9人次、留党察看2人次、党内严重警告12人次、党内警告10人次;解除劳动合同25人次、撤职10人次、降级1人次、记大过27人次、记过15人次、警告65人次。案件的发生不是一朝一夕,而是长期的管理松懈、管理责任失职缺位、内部制衡机制缺失、制度落实不到位、员工法律意识淡薄等原因造成的。”自治区联社理事长米力古丽·阿吉努尔如是说。

自治区联社剖析近几年案件和风险事件,内忧大于外患,虽有经济下行、监管政策趋严、民间融资、金融诈骗等外部因素,但风险的根源还在于长期形成的粗放管理模式、内部管理制衡机制缺位、内控制度执行不到位、法律合规风险意识淡薄。经验和教训告诉他们,严密的合规管理工作是银行竞争的软实力,是银行保持良性健康发展的内生动力,也是衡量银行核心竞争力和市场价值的重要考量因素之一。这些都在鞭策和要求他们必须加快转变经营管理理念,加快转变经营管理方式,加强自身合规管理基础建设,实现行社健康平稳有序发展。

为打造合规经营的现代化银行,自治区联社坚持打牢“不想违”的思想认识、营造“不敢违”的高压态势、织密“不能违”的制度笼子,为依法合规经营创造风清气正的优良环境。

营造“不敢违”的高压态势。违规操作总有一种侥幸心理,这主要是内部监督执纪不力造成的,给违规者有了“可违”的空间与土壤,特别是通过“三违反”“三套利”“四不当”“十乱象”的整治,初步形成了“不敢违”的氛围。但是,要根除违规操作、违章办事的痼疾,必须形成强有力震慑,培养员工“不敢为”习惯的养成,合规也是生产力,让合规意识成为一种自觉,成为立行之本。

打牢“不想违”的思想认识。合规管理的主体是“人”,是各行社各层级的员工,这是合规风险防范的决定因素。对违规现象违规事件,坚持精确制导,准确打击。始终保持惩处违规的高压态势,持续不断提高违规成本,多维度治理,对从业人员的道德品行、职业操守、业务能力,从业资格进行全方面的监督、零容忍的惩处,高悬戒尺,深化教育,形成敬畏规则的震慑效应,牢固树立“不想违”的思想认识。

织密“不能违”的制度笼子。严密的制度、规范的流程、严格的内控是合规管理的必修课。近年来,自治区联社不断完善规章制度450多项,制度的“笼子”越织越密,对流程的梳理越来越细,对内控合规的监督越来越紧,对违规的惩处越来越严,靠制度管人、靠流程办事的氛围愈加浓厚,在合规管理上“不能违”的态势正在形成。

新疆农村信用社大力推进合规文化建设 依法治社稳健经营 合规管理提质转型

伊犁农商银行开展的“合规文化建设年”动员大会现场。全体员工正在郑重承诺“合规建行、人人有责”。 张亮/摄

践行合规文化

大力打造依法治理的法治环境。自治区联社加大执纪力度,由浅入深,由表及里,逐步达到“不敢违、不想违、不能违”三个层次的治理效果。首先是形成不敢违规、不敢违纪、不敢违法氛围,通过加大执法力度,使法律与制度规章形成真正的震慑,让大家对法律规章“心存敬畏”。其次形成不能违规、违纪的氛围,通过内控机制完善、加强制度顶层设计,形成系统化的前、中、后台的风控机制,达到违法行为不能实施,违规行为不能通过,让大家牢记“法有约束”。再次是形成不能违法、违规的氛围,树立真正的“法治自觉”,从而重塑农信社的社会形象,重塑各族员工的职业信仰。

大力推进依法合规建设的法治理念。自治区联社以“两个加强、两个遏制”检查为契机,以“治乱世用重典”的精神和作风,对风险事件、风险线索穷追猛打,绝对不能让风险苗头、隐患滋生、蔓延,甚至癌变,要抓一批典型,重在夯实各行社依法合规建设的基础。

为全面提高合规经营意识,培育良好的合规文化,自治区联社提升风险管控能力,推动合规内控体系和案件防控长效机制建设。各行社深刻认识到开展“合规文化建设年”活动具有强烈的现实性和必要性,准确把握,以“五项原则”为着力点,持续推进合规文化建设有效开展,将合规文化内化于心、外化于行,形成全员自发抵制违规经营、自觉践行合规理念的企业文化。

大力推动合规文化平台作用的发挥。各行社认真按照自治区联社“法治金融建设年”工作方案的要求,采用自下而上、上下联动、条块联动的组织体系,通过开设法治金融大讲堂、开展法律巡讲、组织岗位练兵、举办合规经营知识竞赛、开展调查研究等内容丰富形式多样的活动,积极推进各行社员工学法制度化、常态化,不断增强法治素养,提高学习效果,重塑银行业依法合规文化。

自治区联社理事长米力古丽·阿吉努尔在“合规文化建设年”部署会上表示:“银行作为经营货币、管理信用的特殊企业,有着天然的高风险属性,且辖内银行业机构违法违规事件屡见不鲜,开展‘合规文化建设年’活动是大势所趋,更是势在必行。”她要求,各行社必须聚焦合规文化建设年的“五个关键点”。一是转变理念,深刻认识“合规也是生产力”,要清醒认识“1+1〉2的理念”,业务发展是1,合规建设也是1,合规发展的结果就是合规+发展的N次方;二是夯实基础,树立“合规从高层做起”的理念。高级管理人员要成为合规文化建设的倡导者、策划者和践行者,打铁必需自身硬,合规经营,必须以上率下;三是强化领导,认真落实主体责任;四是完善制度,发挥指挥棒作用;五是检查整改,确保活动取得成效。

搭建内外联动多管齐下的治理体系。自治区联社定期通报辖内各行社法治建设和合规经营情况,及时传导监管部门的监管要求;搭建自治区司法部门与各行社的信息联络平台,加强各行社金融债权执行工作,打击逃废金融债权行为,维护各行社合法权益;搭建社会金融风险防范平台,积极参与人民银行、金融办等部门加强对银证、银保、影子银行及各类民间融资和中介机构的监管,强化监测预警,防止非法集资等社会金融风险向农村信用社系统传染,维护各行社社会声誉。同时,他们主动向消费者、客户传导法治理念,形成社会各界共同营造良好的法治生态环境。

新疆农村信用社大力推进合规文化建设 依法治社稳健经营 合规管理提质转型

呼图壁农商银行员工在专项活动现场签名。张翔淋/摄

各行社积极开展“合规从我做起”主题演讲,结合自身工作实际,或引经据典、旁征博引,或娓娓道来、质朴简约,从各个层面表达了对合规的认识和理解,用生动的事例和通俗易懂的语言,指明了合规人人有责,合规从我做起,阐述了合规是员工加强自我保护、抵御各类风险的盾牌,倡导了敢于向违规行为“亮剑“的精神,并号召大家和行动起来,让合规成为习惯,让合规成为日常。

自开展“法治金融建设年”“制度执行力提升年活动”“合规文化建设年”活动以来,新疆农信社以“四项策略”不断强化内控建设,将制度作为基石,将人员作为保障,将培训和宣传作为抓手,不仅在制度执行上发力,更在合规文化建设方面下足力气,旨在以思想引导,以制度落实促进各项业务长足稳健可持续发展,全区农村信用社已形成“人人学制度,人人促制度,人人守制度”的良好氛围,把规矩和纪律挺在前面,全面提高合规经营意识,培育良好合规文化,为建设新时期合规银行、好银行而不懈奋斗。

合规建设永远在路上,合规文化建设只有进行时,没有完成时!

“合规是现代商业银行的生命线,主动合规,依法合规是农合金融机构的‘压舱石’,只有依法合规、主动合规成为一种内生文化,农信社才能行稳致远!”,自治区联社党委书记田海舟如是说。

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